Sẽ cảnh báo nghi lừa đảo khi chuyển tiền

NHNN sẽ triển khai cảnh báo lừa đảo ngay trên ứng dụng khi chuyển tiền và đề xuất cấm sử dụng tài khoản bí danh nhằm siết chặt quản lý, bảo vệ người dùng.

Đây là một số thông tin được ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước, chia sẻ tại buổi họp báo công bố sự kiện Chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2025 diễn ra ngày 26/5.

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ triển khai cảnh báo nghi ngờ lừa đảo khi người dùng chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng. Nếu tài khoản nhận tiền thuộc diện nghi ngờ, hệ thống sẽ hiển thị thông báo để khách hàng tự quyết định tiếp tục giao dịch.

Giải pháp này đã được BIDV thí điểm từ ngày 1/4/2025. Sau gần hai tháng triển khai, đã có hơn 100 tỷ đồng của khách hàng được giữ lại nhờ nhận cảnh báo và dừng giao dịch kịp thời. Các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, MB và Agribank sẽ triển khai lần lượt từ cuối tháng 6 đến tháng 7/2025, hướng tới áp dụng toàn hệ thống trong năm nay.

Sau khi hoàn thiện triển khai tại các ngân hàng lớn và đánh giá hiệu quả, Ngân hàng Nhà nước dự kiến áp dụng trên toàn hệ thống trong năm nay.

Song song, ngành ngân hàng cũng xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi gian lận, kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để xác thực. Hiện có khoảng 113/200 triệu tài khoản ngân hàng là xác thực đầy đủ.

Việc cho thuê tài khoản, sử dụng "người nộm" để tiếp tay cho lừa đảo vẫn diễn ra. Bộ Công an đang đề xuất sửa Bộ luật Hình sự để xử lý các hành vi này.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước đang hoàn thiện dự thảo sửa đổi Thông tư 17/2024 (dự kiến hiệu lực từ 1/9), với điểm mới đáng chú ý là cấm sử dụng tài khoản bí danh (alias), yêu cầu tài khoản hiển thị số cụ thể.

Dự thảo cũng yêu cầu tổ chức mở tài khoản phải đến trực tiếp, xác thực sinh trắc học với tổ chức mới thành lập dưới 9 tháng, đặc biệt là loại hình tương tự hộ kinh doanh cá thể. Các doanh nghiệp lớn, công ty niêm yết, tập đoàn Nhà nước… sẽ được miễn trừ vì đã có thông tin xác thực đầy đủ.

Việc sử dụng VNeID được khuyến khích để xác minh thông tin.

Theo THỜI BÁO VTV Copy link

Bình luận bài viết

5.0 (0 đánh giá)
5
0
4
0
3
0
2
0
1
0
Chưa có file đính kèm
Đánh giá bài viết

Các bài viết khác

Vi phạm quy định sử dụng tài sản nhà nước Cựu Chủ tịch UBND TP Sóc Trăng lĩnh án treo

Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát, lãng phí, cựu Chủ tịch UBND TP Sóc Trăng bị tuyên 2 năm 6 tháng tù nhưng cho hưởng án treo.
13/06/2025

Hà Nội: Phát hiện mỹ phẩm lậu, bánh mì “bẩn”, đồ chơi trẻ em vi phạm ở La Phù

Hàng ngàn sản phẩm nhập lậu, thực phẩm vi phạm vệ sinh và đồ chơi trẻ em không rõ nguồn gốc bị phát hiện tại Hoài Đức, Hà Nội.
13/06/2025

Bắt nguyên trưởng phòng bồi thường Trung tâm Phát triển quỹ đất TP Tam Kỳ

Nguyên trưởng phòng bồi thường của Trung tâm Phát triển quỹ đất TP Tam Kỳ, Quảng Nam cùng một cán bộ bị Cơ quan cảnh sát điều tra bắt tạm giam do vi phạm quy định về bồi thường, hỗ trợ, tái định cư khi Nhà nước thu hồi đất.
12/06/2025

Xử phạt nhóm cán bộ Ban Dân tộc An Giang lập khống chứng từ

Nhóm cán bộ Ban Dân tộc tỉnh An Giang đã có hành vi giả mạo tài liệu kế toán, lập chứng từ khống để quyết toán nguồn kinh phí được cấp từ Đề án 771 và Đề án 414, gây thiệt hại cho ngân sách nhà nước số tiền hơn 437 triệu đồng.
12/06/2025

Sau xử lý, bãi xe lấn chiếm quanh Bệnh viện K lại ngang nhiên hoạt động

Tình trạng trông giữ xe trái phép tại khu vực Bệnh viện K cơ sở Tân Triều nhiều năm qua gây bức xúc dư luận.
12/06/2025

Khẩn trương xử lý vụ nghi có sản phẩm giả tại Bệnh viện Da liễu Cần Thơ

Sở Y tế đang khẩn trương xử lý nghi vấn sản phẩm giả tại Bệnh viện Da liễu TP Cần Thơ mà báo Lao Động phản ánh.
12/06/2025

Công an vào cuộc vụ cán bộ thuế xưng “mày - tao” với dân

Cơ quan công an đã vào cuộc xác minh vụ việc cán bộ đội thuế liên huyện ở Thanh Hóa có hành vi thiếu chuẩn mực, xưng “mày - tao” với người dân.
12/06/2025

Vụ chính quyền "nợ như chúa chổm": Thêm 2 hộ đòi nợ gần 300 triệu đồng

UBND xã Châu Tiến (huyện Quỳ Châu, Nghệ An) liên tiếp nhận đơn kiến nghị đòi nợ từ các hộ kinh doanh địa phương, tổng số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng.
12/06/2025

Cho mượn xe máy bị CSGT phạt nguội: Ai phải nộp phạt?

17.000 xe máy bị CSGT TP.HCM phạt nguội trong 5 tháng đầu năm. Vậy cho mượn xe máy bị phạt nguội thì ai phải nộp phạt?
11/06/2025

Vợ bị lừa mất tiền, chồng viết Facebook bức xúc bị phạt 7,5 triệu đồng

Bức xúc vì vợ bị "công an dỏm" lừa đảo qua mạng mất hơn 82 triệu đồng, ông H.V.T. (Phú Thọ) lên Facebook bày tỏ quan điểm xấu độc, từ ngữ thô tục nên vừa bị công an xử phạt 7,5 triệu đồng.
11/06/2025

Việt Nam - Australia thúc đẩy hợp tác an ninh và thực thi pháp luật

Hai bên thống nhất tăng cường chia sẻ thông tin, kinh nghiệm đấu tranh, phòng, chống tội phạm cũng như tiếp tục triển khai hiệu quả các văn bản hợp tác đã ký kết.
11/06/2025

Việt Nam đi chậm so với nhiều quốc gia trong áp thuế với đồ uống có đường

Tính đến tháng 8/2023, đã có ít nhất 104 quốc gia áp thuế tiêu thụ đặc biệt đối với đồ uống có đường, trong đó có 6 nước khu vực Đông Nam Á. Theo Tổ chức Y tế thế giới, Việt Nam đang đi chậm so với nhiều quốc gia trong việc áp dụng thuế để ngăn chặn tác hại của đồ uống có đường.
10/06/2025